Доступ до банківських рахунків: як це вплине на контроль ризикових операцій?

Державна податкова служба пояснює, що надання доступу до банківських рахунків українців обмежиться лише ризиковими господарськими суб’єктами. За словами Лесі Карнаух, керівниці ДПС, це необхідно для виявлення та блокування незаконних схем, які призводять до фінансових махінацій, зокрема, через використання дроп-рахунків або систематичне дроблення бізнесу за допомогою ФОПів.

Зокрема, доступ до банківської таємниці дозволить слідкувати за взаємопов’язаними особами, які можуть використовувати розбиття на множину рахунків для уникнення податків. Нові правила значно підвищать шанси податківців на виявлення порушень і, як наслідок, збільшать ефективність податкового контролю в країні. Подібні міри вже успішно діють у Європейському Союзі з 2023 року.

Національний банк України до кінця опонує таким змінам, втім урядовий комітет з МФУ стверджує про необхідність такого розширення повноважень податкової системи для забезпечення фінансової безпеки країни.