Обережно: Коли ваші банківські кошти можуть бути заблоковані

У наш час контроль за фінансовими операціями в Україні значно збільшується, внаслідок чого українцям доводиться все частіше пояснювати походження своїх коштів. Випадки з блокуванням рахунків можуть трапитися навіть без зламу і зазвичай пов’язані з криптовалютними операціями.

Зокрема, шахраї активно використовують момент, коли українці купують криптовалюту. Після крадіжки коштів, зловмисники моментально покупають криптовалюту, на рахунки нічого не підозрюючих громадян, які потім перетворюють її в готівку. Це призводить до блокування рахунку невдовзі після транзакції.

Ось основні причини блокувань: великі суми, операції з криптовалютами, підозрілі онлайн-покупки чи виведення коштів. Банки вимагають з’ясувати джерело кошта перед проведенням великих транзакцій. Також існують ситуації, коли картку можуть заблокувати через неоновлені дані особистого профілю чи правопорушення, такі як несплата аліментів, штрафів.

Детальніше притягують увагу банків транзакції з криптовалютою та безготівкові операції на суму понад 30 тисяч гривень. Завжди зберігайте документацію та бережіть свої фінансові операції прозорими та зрозумілими для вашого банку.